Zo maakt discretionair beheer het verschil voor uw vermogen

Eerst en vooral om uw kansen op een aantrekkelijk rendement te verhogen en de neerwaartse risico’s te proberen verlagen. Elke beslissing voor uw portefeuille wordt gemaakt door beheerders die gepokt en gemazeld zijn in de markten. Ze investeren de middelen gericht en gespreid in de tijd. Ze bouwen pas bepaalde posities op als die opportuun zijn en verkopen als het potentieel opgedroogd is. Los van het sentiment van de dag. “Als er zich een storm aandient, dan is het goed om de tuin wat bij te snoeien. Maar soms dient er ook een boom omgehakt te worden”, vertelt Kris Temmerman, Head of Discretionary Portfolios. “Een professionele beheerder laat zich op dat vlak wellicht veel minder leiden door sentiment dan een particuliere belegger.”

Discretionair beheer helpt u zoveel mogelijk te ontzorgen. Moet ik nu verkopen, wachten of kopen? Wat als ik een opportuniteit mis? Moet ik mijn aandacht verschuiven van aandelen naar obligaties? Of omgekeerd? Welke sectoren bieden potentieel en welke laat ik beter links liggen? Al deze vraagstukken laat u over aan een team van experts.

De meeste beleggers hebben ook geen tijd of zin om hun beleggingen van A tot Z op te volgen. “Er is al een gezinsagenda, een werkagenda, een sociale agenda ... In veeleisende tijden willen de meesten hun aandacht toewijden aan hun familie en vrienden, hun werk, hun welbevinden … zonder dat hun beleggingen een last zijn. En dat kan dankzij discretionair beheer; alles wordt voor u geregeld”, sluit Frederik Pruyt aan, Investment Manager Personal & Private Banking.

Tot slot is het niet alleen een tijd- en energiebesparende manier van beleggen, maar ook een kostenefficiënte manier. Als u zelf een portefeuille samenstelt kunnen de transactiekosten immers hoog oplopen.

Deutsche Bank is opgericht in 1870 en is vandaag actief op alle continenten. “Onze beleggingsstrategie is het resultaat van een wereldwijde synergie en visie op de markten, die we sinds 1968 ook vertalen in discretionair beheer”, legt Kris Temmerman uit. “Omdat onze strategen letterlijk en figuurlijk van alle markten thuis zijn, hebben we als groep een mondiale beleggingsstrategie. Ontwikkelingen en kansen op wereldschaal hebben immers hun impact hier. Die internationale strategie zetten we op lokaal niveau – hier in België – om naar de portefeuilles. Zo kunnen we onderzoeken welke oplossing (onder meer op vlak van fiscaliteit en type instrument) het meest geschikt is voor beleggers in België.”

“Elke belegger heeft inderdaad een eigen risico-appetijt, een eigen beleggingshorizon (het aantal jaren dat u uw geld wilt beleggen) en reageert anders als de beurs een moeilijke periode doorspartelt”, stipt Frederik Pruyt aan. “Bij Deutsche Bank wordt uw vermogen toevertrouwd aan een team dat de beslissingen neemt op basis van een globale beleggingsstrategie, maar wel rekening houdend met uw risicoprofiel. We nemen dus eerst de tijd om uitgebreid naar u te luisteren. Op die manier kunnen we de oplossing voorstellen die rekening houdt met uw persoonlijke voorkeuren.” Mijn beleggingen uitbesteden betekent ook ‘loslaten’.

Bij discretionair beheer geeft u de bank een mandaat om uw beleggingen te beheren in lijn met uw beleggersprofiel. Bij Deutsche Bank betekent dit niet dat uw belegd vermogen in een zwarte doos verdwijnt. Communicatie en rapportering blijven cruciaal, zeker in tijden waarin de markten licht ontvlambaar zijn. U weet te allen tijde wat er in uw portefeuille zit. U ontvangt niet alleen een kwartaalrapport van de beheerders. Bij elke wijziging in de portefeuille krijgt u een bericht waarin we de beweegreden achter de beslissing toelichten. Elk jaar wordt u uitgenodigd voor een stand van zaken. En u kunt steeds uw portefeuille, transacties en rendement online opvolgen. Heeft u tussendoor vragen over uw portefeuille? Uw contactpersoon bij Deutsche Bank helpt u graag verder. Telefonisch, in uw Advisory Center of online.

Bij Deutsche Bank kan u kiezen uit drie verschillende discretionair beheerde portefeuilles, in lijn met uw beleggersprofiel. “Ofwel een eerder defensieve portefeuille die focust op vermogensbehoud. Ofwel een gebalanceerde portefeuille die een evenwicht tussen potentiële groei en risico nastreeft. Of tot slot een dynamische portefeuille met een hoger gewicht aan aandelen die een hoger rendementspotentieel als doel heeft”, somt Kris Temmerman op. Beleggen in deze portefeuilles kan vanaf 250.000 euro.

Zeker. Discretionair beheer hoeft geen of/of verhaal te zijn. “U kunt naast discretionair beheer ook steeds een stuk van uw vermogen zelf beheren en opvolgen. De ene aanpak hoeft de andere niet uit te sluiten. Wilt u een deel van uw portefeuille laten beheren? Dan kunt u de bank een mandaat geven om uw bestaande portefeuille geleidelijk om te bouwen naar een discretionair beheerde portefeuille”, legt Frederik Pruyt uit.

Met de discretionair beheerde portefeuilles kiest u voor de internationale expertise van Deutsche Bank. De economische barometer volgen, marktontwikkelingen analyseren, risico’s bewaken en opportuniteiten opsporen. Voor al die expertise hanteren we een vaste, jaarlijkse vergoeding. Hierin zijn de transactiekosten, instapkosten en wisselcommissies op beleggingstransacties inbegrepen. De hoogte van dit all-inclusive tarief hangt af van het belegde bedrag, en dat vanaf 1,33% per jaar (incl. btw) voor een portefeuille vanaf 250.000 euro².

1. Beleggingsproducten zijn onderhevig aan risico’s. Ze kunnen zowel omhoog als omlaag evolueren en de kans bestaat dat de belegger het bedrag van zijn belegging niet recupereert.

2. De actuele tarieven vindt u op deutschebank.be/tarieven > tarieven private banking en wealth management > overeenkomst discretionair beheer of kan u opvragen via 078 153 154.