Overal waar op deze pagina gesproken wordt over een bepaalde fiscale behandeling, geldt dat deze fiscale behandeling afhangt van de individuele situatie van de cliënt en in de toekomst kan wijzigen. Wanneer naar een belastingstelsel wordt verwezen, moet dat worden opgevat als het geldende belastingstelsel voor een gemiddelde retailcliënt met de hoedanigheid van natuurlijke persoon Belgische inwoner.
1. Door instapkosten en beheerkosten is het mogelijk dat het rendement negatief is.
2. De verzekeraar is noch wettelijk, noch contractueel verplicht over te gaan tot winstdeling, en het recht op winstdeling hangt af van de discretionaire beslissingsbevoegdheid van de verzekeraar. De winstdeling is niet gegarandeerd en kan elk jaar wijzigen.
3. De term 'fonds' is de gemeenschappelijke benaming voor een Instelling voor Collectieve Beleggingen (ICB). Fondsen zijn onderhevig aan risico’s. Ze kunnen in waarde stijgen of dalen en het is mogelijk dat beleggers het bedrag van hun belegging niet recupereren. Een ICB kan compartimenten bevatten.
4. De keuze van de belastingplichtige is onherroepelijk en uitsluitend geldig voor het betrokken belastbaar tijdperk. De belastingplichtige moet elk jaar zijn expliciet akkoord geven aan zijn financiële instelling voor het pensioenspaarsysteem boven €990 tot €1.270.
5. De methodologie kent een score toe van A tot F, waarbij emittenten met A- en B-scores worden beschouwd als toonaangevend in hun categorie en emittenten met een C-score beschouwd worden als in de bovenste middenmoot van hun categorie. De beheerder van de onderliggende fondsen houdt bij zijn asset-allocatie rekening met de resulterende scores van de ESG-databank en focust zich op emittenten met A-, B- en C-scores. De beleggingen van het compartiment in emittenten met E- en F-scores worden uitgesloten van het belegbare universum.** Ten indicatieve titel - op eind november 2022 was de allocatie van de beleggingen als volgt: +/- 93 % belegd in emittenten met A-, B- en C- scores en minder dan 1% in emittenten met een D-score (geen E of F) voor het fonds DWS Invest ESG Multi Asset Defensive; +/- 87% belegd in emittenten met A-, B- en C- scores en +/- 3% in emittenten met een D-score (geen E of F) voor het fonds DWS Invest ESG Equity Income.
De evaluatie van de selectiecriteria is gebaseerd op de ESG Engine van DWS die data van de belangrijkste providers (MSCI, ISS [ex Oekom, Ethix], Morningstar [ex Sustainalytics]) aggregeert.
* Referentie: 65% iBoxxEUR Overall, 35% MSCI World High Dividend Index EUR (Risk-Benchmark), april 2021 / Bron: DWS International GmbH / Morningstar.
** voor meer informatie over de ESG-methodologie en selectie, gelieve de prospectus van de onderliggende fondsen te willen raadplegen op
Voor eventuele klachten kunt u terecht bij onze afdeling Client Solutions: Tel. + 32 2 551 99 35; Fax +32 2 551 62 99; E-mail: en bij OMBUDSFIN - Tel. +32 2 545 77 70; E-mail: ; . De cliënt kan zich ook tot de verzekeraar wenden: Allianz Benelux NV - Koning Albert II-laan 32, 1000 Brussel - Tel. + 32 2 214 61 11 - . Als de behandeling van de klacht zoals hierboven bedoeld de cliënt geen genoegdoening verschaft, kan hij contact opnemen met de Ombudsman van de Verzekeringen - adres: OMBUDSMAN van de Verzekeringen, de Meeûssquare 35, 1000 Brussel; Tel. +32 2 547 58 71; E-mail: ; Website: