Notre service DB Personal est-il fait pour vous ?

Portefeuille

Notre service DB Personal est-il fait pour vous ?

28 octobre 2021 - Lu en 3 min. 

Rédigé par

Dirk Huybrecht
Segment Manager Personal Banking

En résumé :

DB Personal est un service spécialisé pour les clients investisseurs disposant d’ avoirs supérieurs à 150.000 euros. Dans cette formule, vous bénéficiez pour 75 euros par trimestre d’un service encore plus proactif et plus personnalisé. Vous profitez notamment :
  • de l’expertise internationale du groupe Deutsche Bank ;
  • d’un(e) conseiller ou conseillère personnel(le) ;
  • de tarifs intéressants pour vos investissements ;
  • de puissants outils digitaux et d’un rapport trimestriel ;
  • de solutions d’investissement et de crédit exclusives ;
  • d’un accès à des conseils en planification patrimoniale (via votre conseiller.ère).

Chez Deutsche Bank, nous mettons un point d’honneur à proposer à chacun de nos clients le service qui lui convient le mieux. En tant qu’investisseur, vos attentes sont en effet différentes selon le montant que vous souhaitez investir, les outils de gestion dont vous désirez disposer ou encore le niveau de personnalisation que vous attendez.

Personnalisé en fonction de vos projets et de votre situation financière

«Parlez-moi de vous, de votre situation et de vos projets». Voilà comment commence toute relation DB Personal. Votre conseiller est à vos côtés, pour vous recommander les meilleures solutions. Il connaît votre situation personnelle et vous conseille donc en connaissance de cause.

Comme votre situation, vos attentes et vos projets sont uniques, vous déterminez d’abord votre profil d’investisseur, avec l’aide de votre conseiller : c’est votre Financial ID. En tenant compte de vos objectifs d’investissement, de votre compétence et de votre expérience, votre conseiller assure ensuite le suivi de votre portefeuille. Pour pouvoir offrir un service réellement personnalisé, votre conseiller n’assiste qu’un nombre restreint de clients. La plupart de nos conseillers ont suivi une formation approfondie en Personal Financial Planning à l’Antwerp Management School.

Vous avez l’expérience des marchés financiers et vous préférez gérer vous-même vos investissements ? C’est possible, car le service DB Personal s’adapte à vos attentes et souhaits. Mieux, lorsque vous assurez vous-même le suivi de votre portefeuille, vous continuez à profiter des autres avantages DB Personal.

Expertise internationale

Notre mission consiste donc à comprendre les besoins particuliers, parfois complexes, de nos clients et de transformer notre large expertise en conseils proactifs et pertinents. Nous protégeons et développons au mieux le patrimoine de nos clients en fonction de leurs objectifs personnels. Notre principal atout, par rapport à la plupart des autres acteurs belges, réside dans notre expertise internationale. Le groupe Deutsche Bank est présent dans plus de 70 pays du monde. Les perspectives et prévisions du Chief Investment Office (CIO) constituent le point de départ de notre processus de conseil en investissement.

En tant que client DB Personal, vous bénéficiez de cette expertise à travers différents canaux :

  • Votre conseiller DB Personal : constamment informé, il vous guide dans vos choix d’investissements, dans un langage clair et compréhensible. À noter cependant : nos conseils en investissement ne portent pas sur les actions individuelles.
  • Votre rapport trimestriel : un rapport intelligible de l’ensemble de vos investissements vous est envoyé tous les 3 mois.
  • Vos outils de gestion : grâce à Online Banking et à l’app MyBank, vous pouvez suivre votre portefeuille 24/7. Un système de messagerie et d’alertes attire votre attention sur les événements susceptibles d’influencer votre portefeuille. Votre Online Portfolio Manager fait aussi office d’outil prévisionnel, qui vous donne une vue synthétique de vos futurs flux de liquidités (intérêts, coupons …).

Solutions exclusives

Chez Deutsche Bank, vous bénéficiez d’un large éventail de fonds d'investissement1 de 34 maisons de gestion de renommée internationale, ainsi que de nos solutions d’allocation stratégique des actifs. En optant pour le Personal Banking, vous bénéficiez également de solutions financières exclusives.

Nous proposons aussi une gamme complète de portefeuilles discrétionnaires, réunis sous l’appellation DB Private Solutions. Ces solutions sont accessibles à partir de 100.000 euros. Leur principe est simple : vous déléguez, nous gérons. En fonction de vos objectifs financiers et des risques que vous êtes disposé à prendre, vous choisissez un de nos portefeuilles discrétionnaires. Une équipe de gestionnaires expérimentés prend ensuite les décisions pour vous.

Tarif avantageux

Vous souhaitez investir à un tarif avantageux ? Là aussi, DB Personal répond à vos attentes. Les frais d’entrée sur l’ensemble de la gamme des fonds d’investissement que nous distribuons sont limités à 1%2. Vous effectuez des transactions boursières en ligne ? Là aussi, le tarif DB Personal est 33% plus avantageux que le tarif de base, qui est déjà l’un des plus bas sur le marché belge.

Votre conseiller peut aussi vous aider à financer un projet qui vous tient à cœur. En effet, en tant que client DB Personal, vous avez accès à une solution de crédit exclusive : DB Investment Loan3. Ce type de crédit vous permet de financer vos projets sans devoir vendre vos placements : en les mettant en garantie, vous continuez ainsi à bénéficier de leur rendement potentiel. Vous souhaitez rénover votre habitation, acheter une résidence secondaire en Belgique ou à l’étranger, un immeuble de rapport… ? Un financement DB Investment Loan vous permet de faire d’une pierre deux coups : réaliser votre projet ET conserver votre portefeuille d’investissements. Vous profitez en outre d’un taux intéressant et, en garantissant votre crédit (à but immobilier) par votre portefeuille d’investissements, vous évitez des frais d’hypothèque. Cette solution de crédit est accessible à nos clients DB Personal à partir d’un montant emprunté de 100.000 euros.

Vous pensez à votre famille ?

Notre approche en matière de planification patrimoniale est personnalisée en fonction de votre patrimoine et de votre situation spécifique. Tout au long de votre vie, votre situation, vos objectifs et vos projets évoluent. Ici aussi, votre chargé de relation personnel, avec l’appui de nos experts en planification patrimoniale, est votre meilleur allié : il connaît et comprend vos attentes, il a une vue globale sur votre situation patrimoniale et familiale et il a l’expertise et l’expérience nécessaires pour vous assister et vous accompagner dans toutes les étapes importantes de votre vie.

Au quotidien, votre conseiller(ère) personnel(le) collabore étroitement avec différents spécialistes en planification patrimoniale et successorale. Le cas échéant, il peut faire appel à ses collègues de l’équipe Estate Planning pour vous offrir une réponse précise, personnalisée et impartiale.

Ce qu’en disent nos clients…

Lors de notre récente enquête de satisfaction, nous avons demandé à nos clients DB Personal ce qu’ils apprécient par-dessus tout dans le service Personal Banking. Voici quelques-unes de leurs réactions…

«Le suivi des ventes et des achats, recommandés par un expert désigné et qui me connaît, me permet d’établir une relation de confiance. Dans mon cas, j’en suis très satisfait ! La possibilité également de faire gérer une partie du portefeuille par un comité d’experts.»
T.C., ANVERS
«Ce qui me plaît ? Un portefeuille très large. Une stratégie d’investissement claire. Une façon réaliste de déterminer votre identité financière. Du personnel très compétent. De bons outils. Des rapports de qualité et actualisés.»
L.V., LIÈGE
«J’apprécie le conseil en investissement personnel, le coût limité de ces conseils et des investissements, l’outil d’investissement disponible dans l’Online Banking, les rapports trimestriels. Je suis aussi les conseils personnalisés via l’outil d’investissement en ligne.»
W.D., BRUGES
Vous aussi, vous souhaitez profiter des avantages qu’offre DB Personal ?

Prenez rendez-vous au 078 15 22 22 ou obtenez plus d’infos.

Attention, emprunter de l'argent coûte aussi de l'argent

1 Un ‘fonds’ est l’appellation commune pour désigner un organisme de placement collectif (OPC), qui peut exister sous le statut d’OPCVM (UCITS) ou d’OPCA (non-UCITS). Un OPC peut se composer de compartiments. Les fonds sont exposés à des risques. Leur valeur peut évoluer à la hausse comme à la baisse et il est possible que les investisseurs ne récupèrent pas le montant de leur investissement.

2 sauf indication en sens contraire (imposée par le gestionnaire de fonds).

3 Le DB Investment Loan à but immobilier est un contrat de crédit soumis aux dispositions du livre VII du Code de droit économique relatives au crédit hypothécaire. S’il a un but mobilier ou s’il est destiné à financer des travaux de rénovation, le DB Investment Loan est un prêt à tempérament soumis aux dispositions du livre VII du Code de droit économique relatives au crédit à la consommation. Sous réserve d’acceptation de votre dossier et du respect de certaines conditions particulières comme l’analyse de la solvabilité du demandeur, la valeur minimum de nantissement du portefeuille-titres, la durée du crédit ou encore le but du crédit.