Financial ID - Une approche unique basée sur vos besoins

Une approche unique basée sur vos besoins

Grâce à notre approche personnalisée en matière d’investissement, nous vous aidons à atteindre les objectifs que vous aurez défini dans votre Financial ID, votre identité financière unique.

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Vos projets

Vos projets sont uniques. Il peut s'agir de projets à court terme, comme la rénovation de votre maison, ou à plus long terme, comme aider vos enfants à démarrer dans la vie. Afin de vous aider à réaliser ces différents projets, nous avons besoin de vous connaître pour vous fournir des conseils individualisés, en lien avec votre Financial ID.

Planifier votre retraite

Rénover votre maison

Acheter une seconde résidence

Epargner pour vos enfants

Acheter la voiture de vos rêves

Comment les concrétiser?

La première étape pour définir votre Financial ID est de définir vos objectifs financiers.

Vos besoins en Liquidités
La partie de vos avoirs qui doit rester aisément accessible pour des projets à court terme ou en cas d'imprévus.
Vos besoins en Protection
La partie de vos avoirs que vous souhaitez protéger le plus possible des incertitudes tout en acceptant d'investir sur un horizon plus long.
Vos besoins en Croissance
La partie de vos avoirs que vous souhaitez faire croître à un rythme plus soutenu en acceptant de l'exposer à des risques plus élevés.

Nous prenons aussi en compte de multiples critères qui constituent votre Financial ID tels que :

votre situation financière

votre horizon d'investissement

votre connaissance des produits financiers

Structuration de vos avoirs

En définissant votre Financial ID, vos avoirs seront structurés en trois objectifs distincts. Ceci vous permettra de réaliser vos projets en tenant compte des priorités que vous avez fixées. Nous pourrons vous conseiller les produits les plus adaptés pour chaque objectif de votre portefeuille, en adéquation avec votre Financial ID.

Type	Liquidités	Protection	Croissance
Compte-d’épargne
Obligations
Assurance-épargne
Fonds
Produits structurés
Actions

Une expérience "tout en un" pour gérer votre argent

Dans la section "Investissements" de l'Online Banking: visualisez votre portefeuille, bénéficiez de nos conseils et passez vos ordres. Votre conseiller reste bien sûr à votre disposition pour vous aider et valider vos choix.

Des recommandations personnalisées pour gérer au mieux vos avoirs;
Un maximum de transparence pour vos transactions : consultez les transactions effectuées, visualisez les transactions partagées par votre conseiller, simulez l'impact d'une transaction sur votre portefeuille et effectuez en une seule fois plusieurs ordres d'achat ou de vente;
Des notifications dès que votre portefeuille s'éloigne des objectifs personnels de votre Financial ID;
La possibilité de rechercher parmi notre large gamme les solutions qui correspondent le mieux à vos objectifs et d'y souscrire en quelques clics.

Les produits d’investissement sont sujets à risques. Ils peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse et les investisseurs peuvent ne pas récupérer le montant de leur investissement.