Il est temps de mettre à jour votre Financial ID

Rédigé par

Ilka Jansen
Chapter Lead Advisory & Triggering 

• Votre Financial ID – ou profil d’investisseur unique - vous permet d’investir chez Deutsche Bank dans des solutions qui correspondent à vos connaissances, à votre expérience, à votre situation financière et à vos objectifs. 
  
• Pour suivre encore mieux les règles de transparence exigées par l’Europe, des questionnaires ont été ajoutés au Financial ID pour valider vos connaissances au sujet des différents types de produits financiers.
  

Grâce à votre Financial ID, vos avoirs sont structurés en trois objectifs distincts (Liquidités, Protection, Croissance), ce qui vous permet de réaliser vos projets en tenant compte des priorités que vous avez fixées. Déterminer votre Financial ID est donc l’étape indispensable avant d’investir car il vous permet d’être conseillé de façon personnalisée, selon vos connaissances et vos objectifs financiers. 

En tant qu’institution financière spécialisée dans le conseil en investissement, nous sommes soumis à la directive MiFID ainsi qu’aux différents règlements qui y sont associés et qui ont pour but – entre autres – d’apporter une plus grande transparence sur les marchés financiers. En conséquence, Deutsche Bank doit s’assurer que votre connaissance des produits financiers soit revalidée régulièrement. Pour répondre de manière encore plus complète à cette exigence, nous avons rajouté des questionnaires dans le Financial ID afin de déterminer les connaissances qu’ont nos clients à propos des différents types de produits.

Dans les prochaines semaines, si vous n’avez pas encore complété ce nouveau questionnaire de votre Financial ID, vous serez averti par différents canaux de cette mise à jour obligatoire. Vous pouvez évidemment prendre les devants et valider vos connaissances dès maintenant en vous connectant à votre Online Banking, dans le menu ‘Investissements’, puis en cliquant sur ‘Financial ID’. Vous y trouverez la rubrique « Connaissances produits & Expérience » mise à jour. Nous vous demandons de compléter et signer ce questionnaire le plus rapidement possible, afin que vous puissiez continuer à effectuer sans problème des transactions dans les catégories de produits souhaitées.

Bon à savoir : les questions sont regroupées par catégorie de produits. Si vous manquez de temps, vous pouvez répondre aux questions par catégorie de produits et reprendre plus tard là où vous en étiez.

Y a-t-il un placement dans votre portefeuille que vous devriez vendre ? Lequel pourriez-vous acheter pour consolider votre stratégie d’investissement ?

La tranquillité d’esprit, c’est de savoir que vous pouvez trouver facilement les réponses à ces questions selon votre Financial ID. Ces recommandations véritablement personnalisées, Deutsche Bank est la seule à vous les proposer à tout moment via l’Online Banking (menu ‘Investissements’ puis ‘Recommandations’). Vous y trouverez ainsi des recommandations à l’achat selon la stratégie d’investissement de Deutsche Bank, mais aussi des recommandations de vente de produits pour lesquels Deutsche Bank émet un avis négatif. Le tout, à nouveau, en accord avec votre Financial ID.

Les marchés financiers ont fragilisé l’équilibre de votre portefeuille ou en ont accentué le risque au-delà de vos limites ?  Là aussi, des notifications vous le signalent et vous expliquent les raisons de nos conseils.