Êtes-vous comme tout le monde ?

Certainement pas. Chaque individu a des attentes et des ambitions différentes pour son argent.
Alors pourquoi se satisfaire d'un profil financier qui est identique pour 80% de la population?

Agressif, balancé, défensif ...

Une approche unique
basée sur vos besoins

Vos projets

Vos projets sont uniques. Il peut s'agir de projets à court terme, comme la rénovation de votre maison, ou à plus long terme, comme aider vos enfants à démarrer dans la vie. Afin de vous aider à réaliser ces différents projets, nous avons besoin de vous connaître pour vous fournir des conseils individualisés, en lien avec votre Financial ID.

Planifier votre retraite
Rénover votre maison
Acheter une seconde résidence
Epargner pour vos enfants
Acheter la voiture de vos rêves

Comment les concrétiser?

La première étape pour définir votre Financial ID est de définir vos objectifs financiers.

  • Vos besoins en Liquidités

    La partie de vos avoirs qui doit rester aisément accessible pour des projets à court terme ou en cas d'imprévus.

  • Vos besoins en Protection

    La partie de vos avoirs que vous souhaitez protéger le plus possible des incertitudes tout en acceptant d'investir sur un horizon plus long.

  • Vos besoins en Croissance

    La partie de vos avoirs que vous souhaitez faire croître à un rythme plus soutenu en acceptant de l'exposer à des risques plus élevés.

Nous prenons aussi en compte de multiples critères qui constituent votre Financial ID tels que :

votre situation financière
votre horizon d'investissement
votre connaissance des produits financiers

Structuration de vos avoirs

En définissant votre Financial ID, vos avoirs seront structurés en trois objectifs distincts. Ceci vous permettra de réaliser vos projets en tenant compte des priorités que vous avez fixées.

Conseils adaptés

Nous pourrons vous conseiller les produits les plus adaptés pour chaque objectif de votre portefeuille, en adéquation avec votre Financial ID.

  • Liquidités
  • Protection
  • Croissance
    • Compte-épargne
    • Obligations
    • Assurance-épargne
    • Fonds
    • Produits structurés
    • Actions

Une expérience "tout en un" pour gérer votre argent

Dans la section "Investissements" de l'Online Banking: visualisez votre portefeuille, bénéficiez de nos conseils et passez vos ordres. Votre conseiller reste bien sûr à votre disposition pour vous aider et valider vos choix.

  • Des recommandations personnalisées pour gérer au mieux vos avoirs;
  • Un maximum de transparence pour vos transactions : consultez les transactions effectuées, visualisez les transactions partagées par votre conseiller, simulez l'impact d'une transaction sur votre portefeuille et effectuez en une seule fois plusieurs ordres d'achat ou de vente;
  • Des notifications dès que votre portefeuille s'éloigne des objectifs personnels de votre Financial ID;
  • La possibilité de rechercher parmi notre large gamme les solutions qui correspondent le mieux à vos objectifs et d'y souscrire en quelques clics.

Des questions ? Besoin d'aide ?

Prenez rendez-vous dans l'une de nos agences ou contactez-nous